Maksuamet ja rahapesu andmebüroo saavad pangainfot taas küsida
Riigikogu võttis vastu seadusemuudatused, mis täpsustavad, millal Maksu- ja Tolliamet ning Rahapesu Andmebüroo võivad küsida pangainfot täitmisregistri kaudu. Muudatuste ajendiks oli õiguskantsleri hinnang, et riigi juurdepääs pangainfole ei olnud seaduses piisavalt selgelt reguleeritud. Nüüd on kirjas, millistel alustel ja milliseid andmeid küsida võib. Päringud logitakse ja nende põhjendatust saab hiljem kontrollida. Rahapesu Andmebüroo teavitab inimest pangakonto väljavõtte saamisest üldjuhul nelja aasta möödudes. Rahandusminister Jürgen Ligi nimetas ametite juurdepääsu taastamist suureks kergenduseks.
Foto: Rahandusministeerium
Mis muutub
Maksu- ja Tolliamet ning Rahapesu Andmebüroo saavad taas kasutada täitmisregistrit pangainfo küsimiseks.
Rahapesu Andmebüroo võib pangakonto väljavõtet nõuda üksnes konkreetse menetluse jaoks ja ainult siis, kui andmeid ei saa muul viisil.
Inimest teavitatakse väljavõtte küsimisest üldjuhul nelja aasta pärast; põhjendatud juhul saab seda kuni kahe aasta võrra edasi lükata.
„Katkestus täitmisregistri kasutamisel oli liiga pikk ja ebaproportsionaalne reaktsioon õiguskantsleri tähelepanekutele,“ ütles rahandusminister Jürgen Ligi. „Piiramatut ja eesmärgipäratut pangakontode küsimist ei ole tegelikult kunagi olnud, rääkimata ametite otsesest juurdepääsust pangakontodele.“
Päringute vajadus ja õiguslik alus tuleb dokumenteerida. Pangakonto väljavõtteid puudutavaid päringuid kontrollib regulaarselt ka Andmekaitse Inspektsioon.
Maksu- ja Tolliameti puhul peab pangainfo küsimine olema seotud konkreetse maksumenetlusega. Üldjuhul tuleb teavet esmalt küsida maksukohustuslaselt endalt.
Rahandusministeeriumi teatel aitab kiire ja logitud andmevahetus pankade ja riigi vahel tõkestada rahapesu, terrorismi rahastamist, sanktsioonidest kõrvalehoidmist ja maksupettusi.
