Süüdistuse kohaselt kaasas Roosaare juhitud ettevõtetel puudus raha kaasamiseks nõutav Finantsinspektsiooni tegevusluba. Menetlust juhtiv prokurör Piia Enno märkis, et avalikkuselt raha kaasamine on reguleeritud põhjusega. „Tegevusloa nõue ei ole formaalsus, vaid selle eesmärk on tagada, et inimeste raha kaasavad äriühingud vastaksid seaduses sätestatud nõuetele,“ ütles Enno. Tema sõnul laekus laenuandjatelt Roosaare juhitud ettevõtete kontodele kokku üle 15 miljoni euro.
Ajavahemikul 2020. aasta augustist kuni 2023. aasta mai lõpuni sõlmis Roosaare enda juhitud äriühingute nimel vähemalt 448 laenulepingut erinevate Eesti ettevõtetega. Üksikute laenude summad jäid süüdistuse järgi vahemikku 1000 kuni 90 000 eurot. Raha kaasamine jätkus ka pärast 2023. aasta maid ning intressimakseid tehti 2024. aasta maini.
Ettevõtete kaudu laenati raha edasi Inclusion OÜ-le, mis pakkus Planet42 kaubamärgi all pikaajalise autorendi teenust Lõuna-Aafrikas ja Ladina-Ameerikas.
Kriminaalmenetlust alustati Finantsinspektsiooni esitatud kuriteoteate alusel. „Süüdistuse esitamine ei tähenda, et isik on ka süüdi. Kas kuritegu on toime pandud ja kes selle eest vastutab, otsustab kohus,“ märkis Finantsinspektsiooni juhatuse liige Gerd Laub. Kriminaalasi saadeti arutamiseks Harju maakohtusse.